Ačkoli zájem o online obchodování je v tuzemsku stále na vzestupu, zdaleka nedosahuje úrovně běžné v západní Evropě. V České republicepodle odhadu aktivně obchoduje na 100 000 investorů či traderů, kteří investují zejména do akcií, měn, komodit nebo dluhopisů. Nejprve si však osvětleme rozdíl mezi investováním a tradingem.
Investování vs. trading
Klasické investování je svou povahou spíše pasivního rázu s výrazně delším časovým horizontem, jako je například vložení finančních prostředků do podílového fondu, od kterého očekáváte zhodnocení v řádu let.
Trading oproti investování umožňuje aktivní správu peněz přesně podle vašich představ. A navíc odkudkoli – třeba z pohodlí domova, postačí vám internetové připojení. Hlavní výhodou tradingu je, že si vše můžete nejprve vyzkoušet nanečisto na tzv. demo účtu a neriskovat tak skutečné peníze. Úspěšný trader má oproti investorovi mnohem více obchodních příležitostí, například i tím, že může okamžitě spekulovat nejen na růst ceny, ale také na její pokles.
Přehled trhů
Zdroj: HighSky Brokers
Investiční instrumenty
Investoři a tradeři mají v současnosti velmi široký výběr možností, kam vložit své volné finanční prostředky. Pojďme se podívat na ty nejdůležitější.
Akcie
Jedná se o cenný papír, který reprezentuje podíl na kapitálu akciové společnosti. Nákupem akcie se okamžitě stáváte akcionáři (tedy vlastníky) dané akciové společnosti, a tím vám i vzniká právo na vyplacení podílu ze zisku, tzv. dividenda. V případě růstu ceny akcií je můžete prodat na akciových burzách a zrealizovat zisk. Obchodovat můžete prostřednictvím brokerů/obchodníků s cennými papíry. Koupit si můžete i třeba 1 kus akcie, je však zapotřebí počítat se zvýšenými náklady ve formě poplatku u obchodníka. Akcionáři dané společnosti jste po celou dobu držby akcií.
Komodity
Zlato, stříbro, ropa, káva, cukr, pšenice, zemní plyn. To je jen část komodit, které každodenně používáme a do kterých můžete rovněž několika způsoby investovat. Ten nejsložitější je danou surovinu fyzicky koupit, uschovat a v době růstu její ceny ji případně prodat. Nevýhodou je nutnost zajištění skladovacích prostor, náklady na zabezpečení, shánění protistrany při prodeji apod. V případě zlata pak další náklady na úschovu (například v bance). Další možností je koupit akcie společností, které tyto suroviny produkují a doufat, že jste vsadili na správného „koně“.
Třetí možností je obchodovat komodity prostřednictvím brokera. V tomto případě se jedná o jednoduché derivátové nástroje, které jsou založeny na komoditách a kopírují jejich vývoj, tzv. kontrakty na vyrovnání rozdílu („CFD“ – Contracts for difference). Přestože investice do komodit není stále příliš obvyklá, existuje mnoho investičních nástrojů, se kterými lze spekulovat na vzestup či pokles. Tuto možnost umožňuje např. český obchodník s cennými papíry HighSky Brokers. Výhodou investice je její výše – postačí vám i několik stovek korun v krátkodobém časovém horizontu (od několik minut až po měsíce).
Vývoj ceny zlata za posledních 10 let v USD za 1 unci (31,10 gr):
Ukázka pokynu k nákupu nebo prodeji zlata přes obchodní platformu MetaTrader5:
Zdroj: HighSky Brokers
Forex
Forex (měnový trh) je světový obchodní systém měnových párů (přesněji jejich derivátů). Jedná se o největší finanční trh světa, kde jsou každý den realizovány transakce v objemu až 5 bilionů amerických dolarů. Typickou transakcí na forexu je nákup určitého množství jedné měny, které je zaplaceno druhou měnou.
Forex nemá vlastní burzu, ale prostřednictvím různých brokerů, poskytuje alternativu pro aktivní správu finančních prostředků. Nejnižší investice se pohybuje i v řádech několika stovek korun i v krátkodobém časovém horizontu (od několik minut až po měsíce).
Ukázka pokynu k nákupu nebo prodeji měnového páru EUR/USD přes obchodní platformu MetaTrader5:
Zdroj: HighSky Brokers
Základní informace pro začátečníky naleznete zde.
Dluhopis
Jde o tzv. dlužní úpis, který je obchodovatelný na veřejném trhu. Jedná se o závazek, ve kterém se dlužník zavazuje splatit věřiteli k předem stanovenému datu vypůjčenou částku, a to společně s výnosem. Dluhopisy mohou být kupříkladu státní (dlužníkem je stát), korporátní (dlužníkem je společnost). Investice se pohybuje v řádu desetitisíců až miliónů, investiční období jeden rok až několik let.
Otevřené podílové fondy
Jsou to cenné papíry kolektivního investování, jsou vhodné pro dlouhodobější investory. Jedná se o podíl investora na finančních prostředcích, které jsou určeny k investování podle předem stanovené strategie. Investice se pohybuje v řádu tisíců, investiční období jeden rok až několik let. Další variantou jsou i veřejně obchodovatelné akcie fondů, tzv. ETF (Exchange Traded Funds), což jsou fondy, které své podíly nabízejí na akciových burzách.
Co je to finanční páka?
U obchodování na forexovém a komoditním trhu lze využít pákového efektu. To znamená, že s finanční pákou ovládáte mnohem větší kapitál, než máte k dispozici. Například při páce 1:100 ovládáte až 100 krát více peněz než činí váš skutečný vklad. Má to své výhody i nevýhody – můžete hodně vydělat, ale i ztratit.
Partnerem seriálu Úspěch v investování je společnost HighSky Brokers, a.s. (www.highsky.cz). Společnost HighSky Brokers je obchodníkem s cennými papíry a poskytuje možnost obchodovat měny (forex), komodity, akcie, akciové indexy a dluhopisy prostřednictvím nové obchodní platformy MetaTrader 5. Společnost vznikla v roce 2010 a disponuje licencí České národní banky. Základní kapitál společnosti činí 37,5 milionů korun.
